18.9.2011

Velkakriisi ei voi tarttua, se ei voi levitä. Se on jo täällä!

Muistatko tämän? Europe's Web of Debt

Eli euvostoliiton velkaverkko. Noh, lukuina kyseinen kuva näyttää (jotakuinkin) tältä: A proposal for the ongoing European debt crisis involving debt compression. 


Ja tästä ESCP Europe:n opiskelijat saivat loistavan ajatuksen: koska kaikki ovat velkaa toisilleen, niin mitä tapahtuisi, jos velvoitteet (velat) jotka menevät ristiin, kirjataan pois? Vähän niin kuin näin:
if Portugal owes Ireland €0.34bn of short term debt, and Ireland owes Portugal €0.17bn, we can write off Ireland's obligations and leave Portugal with a reduced debt of €0.17bn.
Huono Suomennos:
Jos Portugali on velkaa Irlannille 0,34 miljardia euroa lyhytaikaista lainaa, ja Irlanti on velkaa Portugalille 0,17 miljardia euroa, voimme kirjata Irlannin velat pois jättäen Portugalille 0,17 miljardia velkaa.
Ja tämän perusteella ESCP:n opiskelijat tekivät simulaation.
Alkutilanne:


Ja simulaation lopputilanne:

Eli maat voisivat vähentää velan kokonaismäärä 64%! Kuusi maata - Irlanti, Italia, Espanja, Britannia, Ranska ja Saksa - voisivat kirjoittaa pois yli 50% jäljellä olevista veloista. Kolme maata - Irlanti, Italia ja Saksa - voisivat vähentää velvoitteitaan siten, että olisivat velkaa hieman yli miljardi euroa vain kahteen muuhun maahan. Irlanti vähentäisi velkojaan lähes 130% BKT:sta alle 20%. Ranska voi käytännössä eliminoida koko velkataakkansa - vähentäen sen vain 0,06% BKT:sta.

Muutama asia tulee mieleen.

Ensinnäkin, ne ihmiset, jotka puhuvat velkakriisin leviämisestä tai sen tarttumisesta, eivät tiedä mistä ovat puhumassa. Velkakriisi ei voi tarttua, se ei voi levitä. Se on jo täällä!

Toiseksi, tämä temppu on kirjanpidollinen toimenpide. Eli se voidaan toteuttaa ilman minkäänlaista rahan siirtoa.

Kolmanneksi, kun ristiin menevät velat kirjataan alas, korkotulot katoavat. Tämä tarkoittaa sitä, että joku ottaa takkiinsa. Ja näitä ovat mm. pankit, "sijoittajat", keinottelijat, eläkeyhtiöt... lista on loputon.

Neljänneksi, mitä sitten? Mitä sen jälkeen tapahtuu, kun ristiin menevät velat on kirjattu alas? Tämä on koko operaation tärkein kysymys! Vastaus on yksinkertainen: koko homma alkaa alusta. Vähän ajan päästä (taas kerran) ollaan tilanteessa, jossa joku maa on konkurssissa toteuttamassa säästötoimenpiteitä, joiden ensimmäinen ja viimeinen tarkoitus on elinajanodotteen sekä PISA-tulosten alentaminen.

Ongelma on rahan "syntymekanismi". Mitään muuta ongelmaa ei ole! Kaikki muut ongelmat ovat vain oiretta tästä. Parannetaan sairaus ja oireet katoavat. Lääkkeitä on, ja niitä on paljon. Kysymys on vain siitä, mikä valitaan.

Psst!
Terveisiä euvostoliiton komissiolle. Tämä ESCP:n opiskeljoiden tekemä tutkimus antaa ällistyttävän loistavan tekosyyn luoda euvostoliitoon kaikkien jäsenmaiden taloudesta päättävä toimielin. Nimittäin ainoastaan keskitetty toimielin kykenee alas kirjaaman ristiin menevät velat, eikö niin? Wink! Wink!

10 kommenttia:

ED kirjoitti...

Tuo on vaikea toteuttaa sillä,
Maat eivät ole enää velkaa toisilleen, vaan maattomille liikepankeille, ja niiden omistajille.

Esim.
Kuinka paljon Italian valtio on velkaa Suomen valtiolle (Euroina)?

Jos liikepankit saataisin täysin valtioiden haltuun, niin juttu olisi ehkä jotenkin toteutettavissa.

Anonymous kirjoitti...

Tämä juttu kyseessä kesäkuulta 2011?
http://hildakoo.blogspot.com/2011/06/vuosisadan-huijaus-kuinka-wall-street.html
"Totuus Euroopan finanssikriisistä: Ranska on velaton. Kuudella muulla valtiolla on velkaa vain puolet kerrotusta määrästä.
Europe Business Schoolin opiskelijat tekivät laskelmia tarkoituksenaan tuoda esiin ristikkäiset velat seuraavien valtioiden välillä:
- Portugali, Irlanti, Italia, Kreikka, Espanja, Iso-Britannia, Ranska ja Saksa.
Laskelmat selvittivät, mitä tapahtuisi, jos toisilleen velkaantuneiden keskinäiset saatavat kuitattaisiin niinsanotusti päikseen.
Aiheesta täällä lisää.
Tulokset ällistyttivät:
- Valtioiden kokonaisvelkamäärä hupeni 64% keskinäisten ristikkäisvelkojen poiston seurauksena ja
- velkamäärä bruttokansantuotteeseen verrattuna supistui.
Velat olivat ennen 40.47% bkt:stä ja ristikkäisvelkojen poiston jälkeen vain 14.58% bkt:stä.
Kuusi valtiota - Irlanti, Italia, Espanja, Iso-Britannia, Ranska ja Saksa voivat heti halutessaan heittää historian roskakoriin yli 50% harteillaan olevasta velkamäärästä.
Kolme valtiota, Irlanti, Italia ja Saksa, voivat vähentää maksutaakkaansa siten, että ne ovat velkaa enää vain kahdelle muulle valtiolle yli €1bn.
Irlanti voi vähentää velkaansa alle 20 prosenttiin bruttokansantuotteesta, kun sen velka tätä nykyä komeilee 130 prosentissa bkt:sta.
Ranska pääsee veloistaan käytännössä melkein kokonaan – kun velkaa jää enää vaivaiset 0.06% bruttokansantuotteesta.
Koko raportti pdf-muodossa: The Great EU Debt Write Off (.pdf)
http://www.eudebtwriteoff.com/"

Ebolakani kirjoitti...

"Tuo on vaikea toteuttaa sillä,
Maat eivät ole enää velkaa toisilleen, vaan maattomille liikepankeille, ja niiden omistajille."

Ja tuo myös. Hähä!

Ebolakani kirjoitti...

"Tämä juttu kyseessä kesäkuulta 2011?"

Kyllä. Tämä on vanhojen asioiden toistamista.

Eikös olekin kivaa?

Kanifani kirjoitti...

Mutta, mutta. Eikö kaikkein ongelmallisinta tällaisessa velan poiskirjauksessa olisi se hulvaton kierrossa olevan rahamäärän pieneneminen, jonka se aiheuttaisi? Eikö Kani ole joskus kirjoittanut kierrossa olevan rahamäärän ja boom & bust syklien yhteydestä?

Tuollainan alaskirjaushan laulaisi Euroopan talouden syvälle suohon?

Ja eipähän tässä oikeasti ole kyse eri maiden veloista toisilleen, vaan pääosin eri maissa pääkonttoriaan pitävien yksityisten liikepankkien veloista toisilleen?

Tuli vaan mieleen.

ED kirjoitti...

Miksi ihmeessä maat olisivat ostaneet toisen maan velkapapereita, mutta ottaneet samalla velkaa sisään omalle maalleen, ehkä jopa samasta maasta jonka velkaa juuri ostivat ?

Esim. Ranska ostaa Italian velkapapereita, mutta ottaa samalla velkaa Italialta kauppaamalla sille omia valtiovelkapapereitaan ?

Vai onko otettu velkaa, että voi ostaa velkapapereita?
Kukas siitä hyötyy :)

Maat eivät ole velkaa toisilleen.
Pankit ovat.
Siksi kaaviossa pitäisi puhua pankeista, ei maista.

Tuossa eudebtwriteoff.com hommassa ei ole mitään järkeä.

Kanifani kirjoitti...

Ja vielä:

http://www.youtube.com/watch?v=XLDjl6GEXIY

Miten mahtaa käydä, veikkauksia? :)

Anonymous kirjoitti...

Toistaminen on ainoa keino oppia.
Kun tässä rahajärjestelmäponzin ymmärtämisessä on vielä se, että ensin pitää poisoppia kaikki vanha.

Terveisin,

Kiitollinen takapulpetissa.:)

Anonymous kirjoitti...

Allekirjoitus Suomen osalta tapahtui 8.9.2011.
Eikö tämä ole tällä selvä?
Suomi siirtounionissa pysyvästi:

http://217.71.145.20/TRIPviewer/show.asp?tunniste=HE+31/2011&base=erhe&palvelin=www.eduskunta.fi&f=WORD

Ebolakani kirjoitti...

"Maat eivät ole velkaa toisilleen.
Pankit ovat."

Tätä asetelmaa ollaan kovasti muuttamassa juuri päinvastaiseksi. Mm. euvostoliiton keskuspankin toimesta (velkakirjojen ostot).

Totta joo. Tässä voi mennä hetki jos toinenkin.